Вхід | Реєстрація

Банківські картки в Україні блокують за «нетипові операції»

Банківські картки в Україні блокують за «нетипові операції»

У разі виявлення операцій, які не відповідають фінансовим можливостям клієнта, банки можуть заблокувати його картку та вимагати роз'яснень.

Відповідно до законодавства, банки в Україні можуть блокувати картку клієнта, якщо будуть виявлені нетипові операції, які не поєднуються з його фінансовими можливостями. Про це говорить Закон про фінмоніторинг, – пише видання «Деньги».

Відповідно до закону, банки мають проводити ідентифікацію при платежах, якщо ця сума перевищує 5 тис. грн (за меншої суми ідентифікація не обов'язкова). Тобто банк може провести блокування, якщо буде виявлено надходження протягом одного дня на суми понад п'ять тисяч гривень.

Блокування за цих умов не проводитиметься, якщо:

  • клієнт сплатив комуналку, штрафи, податки та інші грошові зобов'язання;
  • клієнт сплатив кредит, сума якого становить до 30 тис. грн.;
  • було здійснено переклад, який супроводжує номер картки;
  • було здійснено перекази на суму менше 5 тис грн. (якщо їх було здійснено в межах території України);
  • клієнт перевів у готівку гроші з власного рахунку.

Дізнавайтеся першими найважливіші і найцікавіші новини України та Полтавщини – підписуйтеся на наш Telegram-канал та на сторінку у Facebook
17 січня, 16:07 | Полтавщина | Фінанси
Додати коментар

Додавати коментарі можуть лише зареєстровані користувачі.
Вам необхідно зареєструватися, або увійти під своїм логіном




Курс НБУ

Зачекайте, йде завантаження...

Логін:
Пароль:
запам'ятати


Реєстрація | Нагадати пароль

Шановні водії!

У зв’язку зі значним погіршенням погодних умов та сильної хуртовини частина траси Р-52 у Царичанському районі являєтсья непридатною до використання!

Служба порятунку звертає Вашу увагу на те, що вирушаючи у таку погоду в дорогу Ви йдете на це на свій страх і ризик - у випадку неможливості вибратися із снігових заметів на дорогах чекати допомогу можливо прийдеться досить довго.

Тому рекомендується відмовитися від подорожей автомобілем до стабілізації ситуації